Cargos federales por fraude electrónico en Luisiana: a qué te enfrentas realmente

El fraude electrónico es el cargo favorito del Gobierno federal. No es ninguna exageración. Los fiscales de la Fiscalía Federal del Distrito Central de Luisiana recurren constantemente al artículo 18 U.S.C. § 1343, porque es amplio, flexible y fácil de acumular. Si el Gobierno considera que has ideado un plan para defraudar a alguien y has utilizado cualquier medio de comunicación electrónica para llevarlo a cabo, puede acusarte de fraude electrónico. Un correo electrónico cuenta. Un mensaje de texto también. Una llamada telefónica, una transferencia bancaria, una factura en línea. Cada uno de ellos puede constituir un cargo independiente.

Reflexiona sobre ello un momento. Una sola operación comercial que haya salido mal podría implicar cincuenta correos electrónicos. Eso supone cincuenta posibles cargos, cada uno de los cuales conlleva hasta 20 años de prisión federal. Si la estafa hubiera afectado presuntamente a una entidad financiera o hubiera implicado fondos federales de ayuda en caso de catástrofes, la pena se eleva a 30 años por cada cargo y multas de hasta 1 000 000 de dólares. En la práctica, nadie cumple penas máximas consecutivas por cada cargo, pero la ventaja que esas cifras otorgan al fiscal es enorme. Esa ventaja es precisamente la razón por la que necesitas un abogado especializado en fraude electrónico en Baton Rouge antes de tomar una sola decisión sobre tu caso.

Cómo se aplican los cargos federales por fraude electrónico en virtud del artículo 1343 del título 18 del Código de los Estados Unidos (18 U.S.C. § 1343)

La ley exige dos requisitos básicos: un plan fraudulento que implique declaraciones falsas de importancia sustancial y el uso de comunicaciones telemáticas interestatales para llevarlo a cabo. Fíjate en lo que no exige. El Gobierno no tiene que demostrar que el plan tuviera éxito. Tampoco tiene que demostrar que alguien perdiera dinero realmente. El elemento «telemático» es casi automático en la vida moderna, ya que prácticamente todos los correos electrónicos y pagos electrónicos cruzan las fronteras estatales a través de servidores que nunca ves.

Lo que el Gobierno sí tiene que demostrar es la intención de defraudar. Ahí es donde se ganan o se pierden la mayoría de los casos de fraude electrónico. Un mal criterio empresarial no es fraude. Un acuerdo que se ha frustrado no es fraude. Las previsiones optimistas que no se han cumplido no son fraude. Los agentes federales y los fiscales a veces toman una iniciativa fallida, ordenan los correos electrónicos de la peor manera posible y lo califican de «estafa». Nuestra labor consiste en situar esas comunicaciones en su contexto real y demostrar al jurado —o, mejor aún, al fiscal antes de que se presenten los cargos— que se trataba de una actividad comercial, no de un delito.

Casos de fraude electrónico que se registran en Baton Rouge y en el Distrito Central

Los procesos judiciales federales por fraude siguen aquí unos patrones determinados. Desde 2020, los casos relacionados con los préstamos del Programa de Protección de Nóminas (PPP) y las ayudas por la pandemia han saturado la agenda del juzgado federal de la calle Florida, y los casos de fraude en las ayudas por catástrofes se disparan tras cada huracán de gran magnitud que azota Luisiana. Los contratistas acusados de quedarse con dinero procedente de seguros o de la FEMA sin completar los trabajos son objeto de un escrutinio especial y, dado que se trata de fondos para catástrofes, se enfrentan a esa pena máxima agravada de 30 años.

También vemos cómo las disputas empresariales se replantean como casos de fraude. Una sociedad se disuelve de mala manera, una de las partes acude al FBI y, de repente, una disputa contractual que debía resolverse en un tribunal civil se convierte en una acusación federal. Las denuncias por estafas relacionadas con inversiones y relaciones sentimentales son otra categoría en auge, a menudo basadas en transferencias bancarias y mensajes de texto que el Gobierno obtuvo mucho antes de que el acusado supiera que alguien lo estaba investigando. Si algo de esto se parece a tu situación, el momento de actuar era ayer. El segundo mejor momento es hoy.

El importe de la pérdida determina la pena impuesta por los tribunales federales, y es objeto de una dura disputa

La gente se fija en el máximo legal de 20 años. En realidad, la mayoría de las condenas federales se rigen por las Directrices de Penas de EE. UU., y en los casos de fraude estas directrices se basan, sobre todo, en una cifra: el importe de la pérdida. La diferencia entre una pérdida de 90 000 dólares y una de 600 000 dólares puede suponer años adicionales de prisión. Lo mismo ocurre con las agravantes por el número de víctimas, el uso de medios sofisticados o el abuso de una posición de confianza.

Aquí está la parte que mucha gente no entiende. El importe de la pérdida no es un dato fijo. Se calcula, se discute y se litiga. La hoja de cálculo del Gobierno suele incluir transacciones que eran legítimas, créditos que nunca se aplicaron o teorías de «pérdida prevista» que exageran la realidad. Un abogado defensor que sepa cómo rebatir el cálculo de la pérdida puede cambiar por completo el panorama de una sentencia, a veces más que cualquier otro aspecto concreto del caso. Cada caso es diferente, pero según nuestra experiencia, la primera cifra de pérdidas que presenta el Gobierno rara vez resiste intacta un análisis minucioso.

Por qué contratar a un abogado antes de la imputación lo cambia todo

Los casos federales no son como los estatales en el 19.º JDC, donde normalmente primero se produce la detención y después viene la investigación. En los tribunales federales, la investigación es lo primero, y a veces se prolonga durante años. Los agentes interrogan a los testigos. El gran jurado emite citaciones para obtener registros bancarios y correos electrónicos. Para cuando te enteras de que eres objeto de la investigación, es posible que el Gobierno ya tenga el caso prácticamente cerrado.

Ese margen de tiempo previo a la imputación es el más valioso de todo el proceso, y la mayoría de la gente lo desperdicia. Si se cuenta con un abogado desde el principio, podemos evaluar cuál es su situación, corregir los malentendidos de la Fiscalía y, en ocasiones, convencer a la Fiscalía Federal de que no presente cargos o de que los formule por un delito mucho menos grave. También hay que sopesar las decisiones relativas a la declaración de voluntades: si sentarse a negociar con los fiscales en el marco de un acuerdo de declaración de voluntades te beneficia o te perjudica. Se trata de una decisión discrecional con consecuencias permanentes, y nunca debe tomarse sin contar con un abogado con experiencia en defensa federal que haya estudiado las pruebas y conozca a los fiscales implicados. Si te equivocas, tus propias palabras se convertirán en la mejor prueba del Gobierno.

Un consejo más, sin rodeos. Si unos agentes del FBI llaman a tu puerta en Baton Rouge, Gonzales o Denham Springs, sé educado, coge su tarjeta y diles que tu abogado les llamará. Nada de lo que digas en la entrada de tu casa va a hacer que desistan de la investigación. Muchas de tus declaraciones pueden convertirse en un nuevo cargo.

Defensa ante acusaciones federales de fraude electrónico en el Distrito Central de Luisiana

Una defensa sólida contra un delito de fraude electrónico comienza por los documentos, ya que estos casos se basan en el papel y los datos. Analizamos si las declaraciones en cuestión eran realmente falsas, si eran relevantes y si usted tenía la intención de engañar a alguien o simplemente creía lo que decía. Estudiamos quién controlaba realmente el dinero, qué información se reveló y si el Gobierno ha imputado un delito o simplemente ha descrito una actividad empresarial. Cuando las pruebas son sólidas, la lucha suele centrarse en los cargos, el importe de las pérdidas, la restitución y la estrategia de sentencia, ámbitos en los que una defensa experta sigue marcando una enorme diferencia en el resultado. Ningún abogado puede garantizar un resultado, y debes alejarte de cualquier abogado que te lo prometa. Lo que sí puedes exigir es una defensa diseñada para un tribunal federal, ya que los tribunales federales no perdonan nada.

Si ha recibido una «carta de notificación», una citación del gran jurado o la visita de agentes federales en cualquier lugar de las parroquias de East Baton Rouge, Ascension, Livingston o West Baton Rouge, no espere a que se dicte un auto de acusación para tomárselo en serio. El bufete Rozas cuenta con un equipo de abogados especializados en defensa penal preparados para intervenir de inmediato, entre los que se incluyen profesionales con más de 35 años de experiencia en este ámbito. Póngase en contacto con nosotros en Baton Rouge llamando al (225) 341-6945 para una consulta confidencial, disponible en inglés y español. Defendemos casos federales en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Central de Luisiana, y podemos empezar a protegerle hoy mismo.

Este artículo tiene carácter meramente informativo y no constituye asesoramiento jurídico. Cada caso es diferente.